Theo sau Ngân hàng Thung lũng Silicon, Ngân hàng Signature của New York cũng tuyên bố sụp đổ, gây ra cơn hoảng loạn tài chính toàn cầu và lo ngại lặp lại cuộc khủng hoảng thế chấp dưới chuẩn ở Phố Wall năm 2008 khiến nền kinh tế lớn ở châu Âu và châu Á gần như bị ảnh hưởng. do áp lực bán. Chính phủ Hoa Kỳ đã hành động dứt khoát và tuyên bố sẽ đảm bảo tiền gửi của tất cả người gửi tiền tại ngân hàng trong nước để tránh tình trạng rút tiền hàng loạt. Diễn biến của vụ việc phản ánh niềm tin thị trường khá mong manh, sự thiếu tự tin không chỉ thể hiện ở ngành tài chính mà còn ảnh hưởng đến toàn bộ nền kinh tế dưới áp lực lạm phát cao. Nếu Singapore muốn trở thành trung tâm tài chính thế giới, nước này phải rút kinh nghiệm và bài học từ chính mình.

Với sự can thiệp mạnh mẽ của chính phủ Hoa Kỳ để ổn định tâm lý thị trường, cuộc khủng hoảng sụp đổ của hai ngân hàng Hoa Kỳ không nghiêm trọng như cuộc khủng hoảng thế chấp dưới chuẩn năm 2008 và tác động có thể rất nhỏ. Sự hoảng loạn theo bản năng của thị trường sau khi Ngân hàng Thung lũng Silicon tuyên bố sụp đổ vào ngày 10 tháng 3 một phần là do cơ quan quản lý tài chính của Thành phố New York ra lệnh đóng cửa các doanh nghiệp vào ngày 12 tháng 3 để chủ yếu phục vụ thị trường tiền điện tử, với lý do lo ngại về “rủi ro hệ thống”. Ngân hàng Silvergate, cũng trong lĩnh vực tiền điện tử, đã tuyên bố thanh lý vào ngày 8 tháng 3, điều này gây ra sự liên tưởng và hoảng loạn trên thị trường. Dù thông tin chi tiết vẫn chưa được tiết lộ nhưng vụ lừa đảo tai tiếng trước đó trên thị trường tiền điện tử có thể là một trong những lý do khiến Thành phố New York nhắm tới Ngân hàng Hallmark.

Tương tự như Ngân hàng Hallmark, từ góc độ sách, Ngân hàng Thung lũng Silicon, có hoạt động kinh doanh chính là hỗ trợ các công ty đổi mới công nghệ mới ở Thung lũng Silicon, thực sự không bị vỡ nợ nếu không có sự chạy đua của khách hàng. chưa phải đối mặt với việc phá sản. Ngân hàng Thung lũng Silicon chủ yếu phục vụ hoạt động kinh doanh tài chính, niêm yết và sáp nhập của các công ty công nghệ cao ở Thung lũng Silicon, đồng thời cũng nhận tiền gửi lớn từ các công ty mới nổi này. Do hoạt động M&A và khối lượng kinh doanh khác sụt giảm mạnh trong thời kỳ đại dịch, các khoản tiền gửi không thể cho vay được dùng để mua trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ nhằm bảo vệ giá trị của chúng. Việc Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ tăng lãi suất khiến giá trái phiếu Kho bạc giảm và một số người gửi tiền lo lắng rằng các ngân hàng sẽ mất khả năng thanh toán, gây ra làn sóng hoảng loạn.

Mặc dù nguyên nhân dẫn đến sự sụp đổ của hai ngân hàng là khác nhau và thông tin chi tiết chưa được công bố đầy đủ nhưng quan điểm chung trong ngành tài chính Hoa Kỳ đều hướng về Cục Dự trữ Liên bang. Để ngăn chặn lạm phát đang diễn ra, Cục Dự trữ Liên bang bắt đầu tăng lãi suất vào tháng 3 năm đó sau khi Nga xâm chiếm Ukraine vào tháng 2 năm ngoái, đẩy giá năng lượng và lương thực thế giới lên cao, làm gián đoạn hoặc thậm chí chặn chuỗi cung ứng, dẫn đến lạm phát toàn cầu nghiêm trọng, và Đảo ngược chính sách nới lỏng định lượng và thắt chặt chính sách tiền tệ, hy vọng kiềm chế đà lạm phát. Sau 8 đợt tăng lãi suất, lãi suất liên bang đã tăng từ 0,5% vào tháng 3 năm 2022 lên 4,75% vào tháng 2 năm nay. Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Powell cảnh báo tại phiên điều trần quốc hội vào ngày 7 tháng 3 rằng mức tăng lãi suất trong tương lai có thể lớn hơn dự kiến ​​trước đó.

Tăng lãi suất và thắt chặt tiền tệ đã làm suy yếu đáng kể tính thanh khoản của thị trường tài chính và làm tăng chi phí vốn để mua và bán các sản phẩm tài chính, do đó ảnh hưởng đến giá của nhiều loại tài sản tài chính. Nói cách khác, việc ngăn chặn lạm phát sẽ gây tổn hại đến lợi ích của ngành tài chính. Điều này phản ánh một thực tế đáng lo ngại là ngành tài chính, với tư cách là một dịch vụ cho nền kinh tế thực, đã bị xa lánh vì có những lợi ích đặc biệt của riêng nó, và ngay cả những lợi ích đặc biệt đó cũng đi ngược lại với lợi ích của nền kinh tế thực. Theo nghĩa này, những nguyên nhân cơ bản của cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 về cơ bản không thay đổi. Ngành tài chính Hoa Kỳ đã lợi dụng cuộc khủng hoảng phá sản ngân hàng này để gây áp lực lên Cục Dự trữ Liên bang trong nỗ lực chấm dứt việc tăng lãi suất nhằm tiếp tục trò chơi vốn bán khống và bán khống.

Một biểu hiện khác của sự xa lánh trong thế giới tài chính là sự xói mòn đạo đức làm việc truyền thống. Ngày nay, Internet di động rất phổ biến và nếu may mắn, bạn có thể kiếm được lợi nhuận khổng lồ từ các giao dịch tài chính trực tuyến trong tầm tay. Đây chắc chắn là sự cám dỗ lớn đối với những bạn trẻ chăm chỉ làm việc từ 9h đến 5h. Có bao nhiêu người đứng sau cuộc thảo luận hiện nay về hiện tượng thế hệ trẻ nằm bẹp là do việc khám phá ra một thế giới mới thông qua giao dịch trực tuyến? Không khó để tưởng tượng rằng nếu ngày càng nhiều người trẻ chọn không đến nơi làm việc mà dựa vào giao dịch trực tuyến để kiếm sống và tự do trong cuộc sống thì hậu quả tất yếu sẽ vượt ra ngoài lĩnh vực kinh tế.

Singapore nỗ lực phát triển thành một trung tâm tài chính quốc tế và những rủi ro, thách thức trên là điều đương nhiên không thể tránh khỏi. Cơ quan tiền tệ Singapore đã đưa ra tuyên bố ngay sau sự sụp đổ của Ngân hàng Thung lũng Silicon nhằm ổn định niềm tin của thị trường và nhấn mạnh rằng mức độ ảnh hưởng của hệ thống ngân hàng địa phương đối với các ngân hàng phá sản ở Hoa Kỳ là không đáng kể. Trong khi chính phủ đang đảm bảo khả năng phục hồi của hệ thống tài chính Singapore, họ cũng có thể phải ngăn chặn các giá trị xã hội khỏi bị ngành tài chính xa lánh phá hoại.